As maneiras mais seguras de como investir em dólares incluem os Fundos Cambiais que investem em ativos no exterior. Além de BDRs, ações, mercado futuro, ETFs internacionais e americanos.
Se você deseja saber como investir em dólares, saiba que essa famosa moeda norte-americana tem um papel de grande importância no mercado mundial. O dólar possui mais de 200 anos de operação, além de uma perspectiva de vida longa.
Por esse motivo, diversos investidores acabam decidindo por incluir essa famosa moeda no portfólio. Sendo assim, é fundamental saber como investir em dólares, veja a seguir como fazer isso!
Afinal, por que investir em dólar sendo brasileiro?
Primeiramente, antes de saber como investir em dólares, é importante saber porque é vantajoso fazer isso. Assim, mesmo morando no Brasil você pode investir em dólar e automaticamente garantir alguns benefícios, veja alguns a seguir:
- Acesso livre a empresas globais: Você consegue investir nas maiores marcas do mundo e empresas que são conhecidas mundialmente;
- Moeda forte: Investir em dólares faz você expor parte do seu patrimônio a uma moeda mais forte e valorizada que o real;
- Diversificação geográfica: Uma das principais ideias é distribuir o risco de sua carteira de investimentos em mais de um país;
- Facilidade: O investidor consegue fazer todo o processo em sua corretora brasileira, dessa forma, sem precisar abrir novas contas no exterior.
- Receber dividendos: De todos os lucros que as empresas geram, você garante receber os proventos pagos que sejam proporcionais às suas ações.
- Proteção contra o risco-Brasil: Você consegue garantir um mecanismo de defesa contra o cenário atual de incerteza no Brasil, seja ele gerado pela economia ou política.
No mundo dos investimentos, existe de maneira inconsciente, o objetivo de maximizar o retorno enquanto os riscos minimizados.
Essa maximização do resultado costuma ser feita, por exemplo, de duas maneiras diferentes. Assim, a seleção de ativos que possuam menor risco, consequentemente contribui para a diminuição da volatilidade da carteira.
Dessa maneira, os investidores que constroem uma carreira com ativos correlacionados possuem a possibilidade de conseguir resultados positivos. Porém, incorrendo em riscos que sejam significativamente menores.
De forma resumida, em um portfólio mais diversificado, os movimentos de alguns ativos contrabalanceiam as oscilações de outros. Quando alinhado junto a ativos que entregam bons resultados, sua relação de risco x retorno passa a ser otimizada.
A importância do dólar na carteira do investidor
Em vários momentos, o dólar e o Ibovespa apresentam movimentos que costumam ir em direções opostas. Dessa maneira, quando o Ibovespa se desvaloriza, o dólar tende a se apreciar, assim, amenizando parte dessas perdas. Contudo, quando o Ibovespa sobe, consequentemente o dólar se desvaloriza.
Isso significa que o investidor de longo prazo que escolhe construir um portfólio diversificado entre ações brasileiras e exposição à moeda americana, consegue de maneira eficiente melhorar a relação risco x retorno.
Além disso, quem opta pelas duas estratégias, ou seja, a diversificação em dólar e ações na bolsa de valores, consegue diminuir o nível de risco da carteira. O principal ganho é a diminuição de risco da carteira como um todo, essa é uma consequência negativa entre essas duas.
Independente de qual seja seu objetivo, desde se preparar financeiramente para uma viagem ao exterior, fazer a compra de produtos importados ou expor a sua carteira de investimentos à variação do dólar. É fundamental saber que existem algumas alternativas que te permitem fazer isso.
Descubra como investir em dólares atualmente
1- Fundos Cambiais
Antes de mais nada, nos fundos cambiais os cotistas costumam lucrar com investimentos direcionados, além de aplicações que possuem moedas estrangeiras como base. Visando aumentar os ganhos com as oscilações de divisas como o dólar e o euro, em operações com derivativos dessa moeda.
Nesse caso, pelo menos 80% do patrimônio do Fundo precisa ser investido em moedas, dessa forma, em alguns casos os investidores os utilizam para poder proteger seu poder de compra.
Além disso, os Fundos Cambiais são considerados a forma mais simples de como investir em dólares. Sua principal vantagem é contar com a ajuda de um profissional especializado, ou seja, o gestor do fundo, para poder criar novas estratégias de investimentos.
Por outro lado, se você está a procura de ter mais autonomia, essa não é a alternativa mais recomendada para você.
2- Fundos que investem no exterior
Outra grande forma de como investir em dólar são os famosos Fundos que costumam aplicar seus recursos no exterior. É possível até mesmo alocar 20% do seu patrimônio fora do país, na qual sua rentabilidade estará diretamente ligada ao dólar.
Dentro dessa categoria se enquadram os Fundos Multimercados, os famosos Fundos de Renda Fixa,Tesouro Direto, entre outras opções. Assim, tudo isso depende de qual estratégia você irá adotar. Entretanto, é fundamental ressaltar que a queda do dólar pode acabar impactando de forma direta esses fundos.
3- BDRs – Como investir em dólares
Os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) se tratam de recibo de empresas negociadas no exterior. De forma prática, as ações dessas empresas passam a ser compradas e depositadas por um custodiante no exterior.
Como esses fundos são atrelados ao dólar, as variações do câmbio
acabam impactando diretamente no valor dos BDRs que passam a ser cotados em real.
Afinal, é possível ganhar muito com a valorização de ações no exterior, e também com a disparada da moeda americana. Entretanto, assim como no caso das ações brasileiras dolarizadas, acaba tendo o problema que o investidor também acaba ficando exposto ao risco da empresa em questão.
4- ETFs internacionais e americanos
ETF é a sigla referente a Exchange Traded Funds. Esses são fundos de investimentos que buscam captar recursos para aplicar em carteiras que costumam seguir algum índice de referência. Assim como o Nasdaq, o Ibovespa, Small entre outros.
O valor total das cotas dos ETFs costuma representar o patrimônio total do Fundo, que irá adquirir os ativos no exterior. Posições em dólar no BDRs ou Mercado Futuro de ações estrangeiras para poder compor a carteira.
Dessa forma, por muitas vezes os ETFs podem acabar não se aproximando tão bem do movimento do dólar, a proteção que a exposição cambial traz pode acabar ficando ainda mais comprometida.
5- Ações – Como investir em dólares
Algumas empresas que estão listadas na Bolsa de Valores costumam ser desvalorizadas. Ou seja, isso significa que as receitas e os custos delas estão atrelados ao dólar. Isso por vender muitos produtos no exterior, ou então negociar commodities.
Esse é o caso de empresas do segmento de celulose e papel, como por exemplo a Suzano. Além de companhias do segmento industrial com uma forte participação internacional, assim como a Weg.
A principal delas é que ao comprar ações de uma determinada empresa dolarizada, o investidor automaticamente fica exposto ao risco daquela empresa em específico, e não somente à variação cambial.
Por esse motivo, é fundamental sempre montar uma carteira diversificada e não focar apenas em empresas dolarizadas.
Por mais que esse risco possa ser amenizado por conta da diversificação, o investidor continua exposto ao risco do mercado financeiro. Dessa forma, comprometendo a exposição ao dólar como uma uma proteção contra movimentos de queda no mercado.
Dessa maneira, alterações no câmbio devem trazer grandes impactos aos resultados dessas empresas, consequentemente, nos valores em que elas são negociadas. Por isso, saber qual investimento rende mais é fundamental para que você escolha a opção que mais seja favorável para a sua atual realidade financeira.
6- Mercado Futuro
O Mercado Futuro se trata de um ambiente dentro da bolsa de valores onde costumam ser negociados os contratos de compra ou venda de determinados ativos para uma data futura.
Dessa maneira, em vez de negociar ações de empresas no Mercado Futuro você consegue comprar ou vender contratos futuros. Além disso, existe um lote mínimo de contratos para poder negociar. Assim, podem ser arrobas de boi gordo, pontos de índices e até sacas de café.
Operar dentro desse contrato te permite aproveitar as variações cambiais para poder obter lucro. Além de servir como um mecanismo de proteção, principalmente para empresas que possuem dívidas ou então dependem do dólar.
Existem dois tipos de contratos futuros de dólar, sendo eles: o dólar cheio e o mini dólar. O valor de cada contrato futuro de dólar cheio é de aproximadamente US$50 mil, já o lote mínimo é de 5 contratos.
É fundamental ressaltar que essas negociações precisam ser feitas pela Bolsa de Valores, por esse motivo são consideradas operações de trading.
Por outro lado, a estratégia de usar os contratos futuros de dólar como proteção não costuma ser usada com frequência por pessoas físicas com o intuito de fazer proteção cambial de suas carteiras de longo prazo.
É mais comum que essa modalidade seja usada por empresas e Fundos que possuam uma gestão profissional e voltada ao mercado financeiro.
Conclusão sobre como investir em dólares
Por fim, durante o artigo apresentamos seis formas diferentes de como investir em dólares. Desde investimentos mais arriscados, até os mais clássicos do mercado, como na Bolsa de Valores, por exemplo.
Além disso, investir em dólar traz grandes benefícios mesmo que o indivíduo não use tanto essa moeda. Isso porque o dólar é uma moeda bem mais valorizada do que o real.
Ou seja, seus investimentos tendem a crescer cada vez mais quando feitos em dólares, por conta da sua valorização no mercado financeiro.
